المقالاتقانون ومحاماة

الاحتيال المالي

بقلم المحامي  | عبدالله بدر بركات الناشري

 

تعددت صور الاحتيال المالي خلال مواقع التواصل الاجتماعي وخلال مواقع الانترنت – وذلك باستخدام طرق احتيالية جديدة يستغل بها الجاني الضحايا بصور متعددة واحترافية – ومن أبرز طرق الاحتيال المالي:

  • قيام الجاني بالتعريف بأنه مؤسسة رسمية (مثل البنوك) فيقوم اما بالاتصال والتعريف بأنه ممثل لجهة رسمية او يستخدم الرسائل النصية كي يقع المجني عليه في المحظور ويقوم بالإفصاح عن بياناته البنكية.
  • أيضاً من الصور الأخرى هو انشاء مواقع الكترونية مشابهة لمواقع الجهات الرسمية او الجهات الربحية ويقوم ايضاً المجني عليه بتعبئة البيانات الخاصة في حسابه البنكي.
  • ومن صور الاحتيال المالي ايضاً هو الوقوع في تداول الفوركس فيقوم الجاني بالاتصال على المجني عليه ويشعره انه من جهة ربحية رسمية ويقوم بإغواء المجني عليه كي يقوم بالاشتراك في هذا البرنامج ومن ثم يقوم الجاني بسحب أموال المجني عليه بطريقة وأخرى والغريب في هذا الامر ان الجاني يطلب من المواطنين او المقيمين بالتحويل الداخلي أي تصبح العملية عملية تدوير للأموال من دون أي صفة تجمعهم فمنهم من يسلم الحساب للجاني ومنهم من يقوم بتحويل الأموال بناءً على توجيه واتصال.
  • الهكرز (المخترقين) للحسابات البنكية.

ويرجع استغلال الجاني للمجني عليه هو جهل المجني عليه بالأنظمة المعمول بها، وجهل المجني عليه بالمنصات الرسمية فأصبح الشخص لا يكترث لما قد يكون فيه شك، بل يجازف بالدخول ومن ثم يقع فريسة في المحظور ويتجه مسرعاً للجهات الأمنية ولا يعلم المجني عليه انه فرط في حقه وحيث يجب على المواطنين والمقيمين الحفاظ على أموالهم من هذه الطرق الاحتيالية المتعددة، ومن المهم معرفة ان الجهات المالية لا تطلب من عملائها الإفصاح عن بياناتهم المالية الخاصة او تحديث بياناتهم البنكية او الشخصية عبر الهاتف تحت أي ظرف، كما على افراد المجتمع ان يكون لديهم ثقافة قانونية للأنظمة المعمول بها في الدولة والرجوع للجهات الرسمية قبل الوقوع في المحظور، والاستشارة والاستفسار قبل الدخول في اعمال ينطوي عليها الشك والريبة.

__________________________

المحامي

عبدالله بدر بركات الناشري

 

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *

هذا الموقع يستخدم Akismet للحدّ من التعليقات المزعجة والغير مرغوبة. تعرّف على كيفية معالجة بيانات تعليقك.

زر الذهاب إلى الأعلى